以金融創(chuàng)新支持新疆自貿(mào)試驗區(qū)建設(shè)

　　【學習貫徹黨的二十屆三中全會精神】

　　廣東科技學院管理學院研究員 李莉

　　■新疆自貿(mào)試驗區(qū)建設(shè)要推進金融開放創(chuàng)新，積極完善與高水平開放相適應的金融服務體系，為高質(zhì)量發(fā)展增添新動能

　　去年召開的自治區(qū)黨委金融工作會議指出，圍繞絲綢之路經(jīng)濟帶核心區(qū)和新疆自貿(mào)試驗區(qū)建設(shè)，積極拓展與共建“一帶一路”國家的金融合作。作為改革創(chuàng)新的試驗田，新疆自貿(mào)試驗區(qū)建設(shè)要推進金融開放創(chuàng)新，積極完善與高水平開放相適應的金融服務體系，為高質(zhì)量發(fā)展增添新動能。

　　打造金融制度型開放先行區(qū)

　　統(tǒng)籌開放和安全，以制度創(chuàng)新為核心，盡快補齊與東部地區(qū)制度型開放的差距。要密切跟蹤國際金融規(guī)則演變趨勢，深入研究對接國際通行規(guī)則的運行環(huán)境與基礎(chǔ)條件，主動對標《區(qū)域全面經(jīng)濟伙伴關(guān)系協(xié)定》等高標準經(jīng)貿(mào)規(guī)則，查找差距和短板，爭取在金融領(lǐng)域開展首創(chuàng)性、差異性創(chuàng)新，尤其是在金融服務薄弱領(lǐng)域敢于先行先試，探索構(gòu)建與高水平制度型開放匹配的金融制度體系，努力成為西部地區(qū)銜接國際先進規(guī)則的引領(lǐng)者和踐行者。

　　以責任投資為例，新疆自貿(mào)試驗區(qū)要探索將責任投資理念融入投融資實踐的可行路徑，率先推動投融資規(guī)則與國際接軌。近年來，多邊開發(fā)機構(gòu)和發(fā)達國家主要金融機構(gòu)越來越重視投融資的環(huán)保責任和社會責任，以改善投融資結(jié)構(gòu)，優(yōu)化風險控制，最終獲得長期收益。在資金端，越來越多的國際和國內(nèi)資本關(guān)注綠色投資。

　　新疆可以依托自貿(mào)試驗區(qū)開展試點，各層面、各環(huán)節(jié)引入責任投資理念，構(gòu)建可持續(xù)發(fā)展的投融資體系。在引導資金投向綠色產(chǎn)業(yè)、綠色項目，實現(xiàn)經(jīng)濟效益與社會效益平衡的同時，也有利于“走出去”的中資金融機構(gòu)和企業(yè)開展境外投融資，積極履行環(huán)保責任和社會責任，切實降低境外投資的環(huán)境風險、社會風險。

　　以金融創(chuàng)新服務國家重大戰(zhàn)略實施

　　借助自貿(mào)試驗區(qū)先行先試的特點，通過“引進來”和“走出去”并重，以烏魯木齊為中心培育面向“一帶一路”共建國家的跨境金融機構(gòu)集聚區(qū)，打造區(qū)域金融平臺集聚高地，培育功能完備的區(qū)域金融市場體系，提升金融服務西部陸海新通道建設(shè)能級。

　　著眼區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展，聯(lián)動哈密市、昌吉回族自治州和克拉瑪依市綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)的建設(shè)，培育發(fā)展綠色金融組織體系，創(chuàng)新發(fā)展綠色金融產(chǎn)品和服務，拓寬綠色產(chǎn)業(yè)融資渠道，穩(wěn)妥有序探索開展環(huán)境權(quán)益交易，加快發(fā)展綠色保險，夯實綠色金融基礎(chǔ)設(shè)施，構(gòu)建綠色金融服務產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級發(fā)展機制，提升新疆自貿(mào)試驗區(qū)金融創(chuàng)新輻射力。

　　深化自貿(mào)試驗區(qū)金融創(chuàng)新

　　以市場需求為導向，以服務實體經(jīng)濟為著力點，構(gòu)建產(chǎn)業(yè)鏈支撐體系，找準金融創(chuàng)新的靶向，爭取在新疆自貿(mào)試驗區(qū)開展本外幣一體化資金池、跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、股權(quán)基金跨境投資等投融資改革試點，實現(xiàn)金融創(chuàng)新、資源稟賦與市場需求的有機融合，打造金融業(yè)對外開放試驗示范平臺。借助自貿(mào)試驗區(qū)的政策優(yōu)勢，吸引更多的金融機構(gòu)參與跨境資金池的主辦，進一步滿足跨國公司跨境資金集中運營的需求。

　　嘗試構(gòu)建新疆自貿(mào)試驗區(qū)跨境金融服務單元，以實現(xiàn)跨境資金流動自由便利。國內(nèi)貿(mào)易可以繼續(xù)依托現(xiàn)有的賬戶體系，保持境內(nèi)資金流動自由便利；與國外進行貿(mào)易往來，通過分設(shè)賬戶標識，為符合條件的機構(gòu)、個人提供跨境資金結(jié)算及投融資匯兌等業(yè)務。對這兩套體系間的資金流動實施有條件、可調(diào)節(jié)的嚴格監(jiān)管，通過金融賬戶隔離，建立多功能自由貿(mào)易賬戶，充分放大跨境金融合作創(chuàng)新效應。

　　深化貿(mào)易外匯收支便利化、跨境融資便利化等試點，優(yōu)化營商環(huán)境，推動便利化政策不斷擴面增量、提質(zhì)增效。暢通跨境清算渠道，完善與中亞地區(qū)外資銀行人民幣清算網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，推動人民幣在“一帶一路”共建國家使用。在跨境投融資方面，借助經(jīng)濟協(xié)作機制，引導新疆企業(yè)用好發(fā)達省市金融機構(gòu)和平臺、香港資本市場、澳門債券市場。

　　利用區(qū)位優(yōu)勢，助推新疆成為人民幣區(qū)域金融服務中心，與中亞國家等優(yōu)化跨境人民幣支付結(jié)算業(yè)務，拓寬市場主體跨境融資渠道。實施全口徑跨境融資宏觀審慎管理，允許金融機構(gòu)和企業(yè)在與資本或凈資產(chǎn)掛鉤的跨境融資上限內(nèi)，自主開展本外幣跨境融資，便利經(jīng)營主體借用境外資金。

　　加強征信體系建設(shè)，強化金融行業(yè)的指引和監(jiān)督作用，形成具有約束力的信用機制，探索整合區(qū)域性金融服務系統(tǒng)及數(shù)據(jù)資源，為與中亞國家等的經(jīng)貿(mào)往來提供便利化服務。

　　以金融創(chuàng)新支撐自貿(mào)試驗區(qū)經(jīng)貿(mào)新業(yè)態(tài)發(fā)展

　　優(yōu)化跨境電商、市場采購等貿(mào)易新業(yè)態(tài)融資結(jié)算服務，激發(fā)外貿(mào)增長新動能，推動新業(yè)態(tài)本地化結(jié)算。鼓勵本地金融機構(gòu)引進、研發(fā)并使用更加安全便捷的跨境支付平臺及產(chǎn)品。鼓勵、吸引“一帶一路”共建國家的外資機構(gòu)與中國支付服務機構(gòu)搭建合作平臺，推動跨境支付市場的發(fā)展與競爭。支持更多本地銀行、第三方支付機構(gòu)等金融機構(gòu)依法合規(guī)為外貿(mào)企業(yè)提供便利化結(jié)算業(yè)務。支持本地金融機構(gòu)走出去，與周邊國家金融機構(gòu)合作，促進周邊國家金融服務創(chuàng)新發(fā)展、互利共贏。

　　在自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)加強本外幣聯(lián)動，利用新疆的政策疊加優(yōu)勢，在要素流通及跨境金融等領(lǐng)域進一步取得制度創(chuàng)新與突破。依托政策支持及與周邊國家協(xié)商建立的溝通機制和管理架構(gòu)，促進人員、商品等要素的高度自由流動，實現(xiàn)貨幣現(xiàn)鈔調(diào)運、吸收離岸人民幣存款等系列金融領(lǐng)域創(chuàng)新。

　　強化信息賦能，持續(xù)擴展跨境金融服務平臺，為企業(yè)高效融資結(jié)算提供強有力支撐。本地銀行等金融機構(gòu)可利用資金流、貨物流等非金融信息，實現(xiàn)與金融信息的交叉驗證和系統(tǒng)分析，對客戶的還款能力和還款意愿進行測定，減少金融機構(gòu)對信貸抵押品的依賴。同時充分利用金融科技等新技術(shù)，實現(xiàn)自動化風險監(jiān)測與報警。

　　完善匯率避險支持政策，不斷創(chuàng)新避險產(chǎn)品與服務，幫助企業(yè)提升匯率風險管理能力。推廣應用跨境金融服務平臺場景應用，加大對政策性融資擔保、出口信用保險和出口信貸在普惠性和覆蓋面上的優(yōu)化推廣，深化保單融資合作和風險保障功能，為自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)企業(yè)出海保駕護航。